泰小保上线，泰康人寿率先以AI技术提升银行渠道合作效率

阿拉宁宁

2025年新年伊始，泰康人寿在金融科技领域迈出重要一步，其基于人工智能技术打造的行业首个大语言模型机器人“泰小保”在“保银通”平台正式全面启用，标志着泰康银保业务步入AI智能新时代，银保合作效率有望大幅提升。

“泰小保”开启，泰康银保业务迈入AI智能时代

“泰小保”旨在提升银保服务质效，定位于银行理财经理的保险销售线上私人助理，依托先进技术，发挥大语言模型的优势，以智能对话为依托，具有解答保险知识疑问、自动生成计划书、提供营销沟通技巧等功能。具体有以下特点：

精准回应金融保险专业问题。基于专业知识库，辅以大模型的意图理解能力，在日常保险销售场景中，无论是面对复杂的产品条款解读，还是客户个性化需求分析，都能以智能对话形式迅速给出精准回应。其知识问答功能涵盖保险专业知识，从产品细节、运营流程到客户服务要点，为银行理财经理答疑解惑；

自动制作保险计划书。短短几秒钟就能依据客户情况生成专业、详实的保险规划，大大节省人力与时间成本；

营销沟通更贴合实际。助力银行理财经理与客户沟通时直击要点，实现精准营销。背后依托海量的问答整理、专业文档储备以及海量测试，确保服务的专业性与精准度；

使用更为便捷。银行理财经理只需登录“保银通”平台，在首页轻点“泰小保”图标，智能助手便随时待命。

“保银通”科技赋能业务效果显著

“泰小保”相辅相成的“保银通”平台同样成绩卓著。“保银通”注册银行理财经理数量持续突破，银保渠道影响力呈指数级攀升。

“保银通”发展历程彰显泰康创新基因。2018年泰康前瞻性提出科技赋能银行理财经理的创新理念，开启探索征程；2019年10月，业内首创的泰行销银行版APP亮相，为后续发展筑牢根基；2021年7月，泰行销银行版华丽转身为“保银通”，拓展服务边界；2022年5月，双端升级圆满完成，实现统一管控与流量多元引入。发展至今，“保银通”核心运营指标持续上扬。截至2024年12月，已覆盖40余家银行，多项实用工具使用频繁；

“保银通”架构更富、功能多元。APP与微信小程序协同运营；六大核心专区各司其职：培训专区打造知识充电站，医养专区凸显泰康特色服务，产品专区聚焦各类优质保险产品，资讯专区实时传递行业动态，投连专区助力理财经理把握投资风向，运营专区保障业务顺畅；常态化线上活动精彩纷呈，拉近与银行理财经理距离；丰富的数据报表支持，如运营报表、活动报表、飞书月报等，为决策提供精准依据；独立后台管理系统让一切井然有序；

“保银通”赋能业务特色鲜明。作为行业首创平台，开辟全新服务模式；注册制与游客制有机结合，适配不同需求；独有的A-B-C模式，贯通代理人、理财经理与渠道客户链路，运营效率倍增；线上培训紧密贴合银保业务节奏，截至2024年12月举办20余场高质量活动，累计培训时长超42万小时。

展望未来，泰康人寿坚定科技赋能，凭借“泰小保”与“保银通”的高效协同，有望重塑银保合作生态，在金融科技浪潮中稳健领航，为渠道和客户创造更多价值，为行业发展贡献科技力量。